Проверка человека по ИНН и ФИО
Решение о допуске человека к деньгам, товару или данным принимается за день, а следы рисков разложены по десяткам разрозненных мест. ШТИРЛИЦ собирает их в одно досье по ИНН и ФИО — с риск-скорингом 0–100, ссылкой и датой у каждого факта, законно и за минуты.
Кому и когда нужна эта проверка
Эта страница написана для того, кто отвечает за допуск: для руководителя службы безопасности и для тех, кто вместе с ним подписывает «да» на человека. Задача такого решения двойная — не пустить в компанию угрозу и одновременно сохранить подтверждение, что проверка действительно была проведена, а не осталась устной договорённостью.
Проверка физического лица нужна не только при найме. Человек приходит в периметр компании многими путями: как самозанятый исполнитель, как ИП-подрядчик, как сторона сделки, как учредитель или руководитель контрагента, как кандидат на должность с доступом к материальным ценностям. Во всех этих случаях объект решения один и тот же — конкретный человек, а не юридическое лицо.
Кадровый сценарий вынесен на отдельную страницу «Проверка кандидата»: там та же фактура, но своя правовая механика — письменное согласие по ст.86 п.3 ТК РФ и готовый шаблон в комплекте.
- Найм на материально ответственную должность — до допуска к ценностям, а не после инцидента
- Заключение договора с физлицом, ИП или самозанятым исполнителем
- Физическое лицо как сторона сделки: заём, поручительство, покупка или продажа актива
- Руководитель, учредитель или бенефициар контрагента — когда решение о компании упирается в человека
- Перевод действующего сотрудника на позицию с доступом к деньгам, складу или клиентской базе
- Внеплановая проверка по триггеру: инцидент, волна найма, новый подрядчик, пересмотр списка допущенных лиц
Проблема и признаки того, что проверка назрела
Проблема службы безопасности не в том, что данных нет, — они как раз есть и лежат открыто. Проблема в том, что они лежат в разных местах, и ни одно из них не собирает картину целиком. Каждый обход — это ручная работа, и она масштабируется ровно до того момента, пока проверяемых не станет больше, чем часов в рабочем дне.
Дальше начинается тихая деградация процедуры. Проверка сокращается до одного-двух реестров, потом до «посмотрел по фамилии», потом до доверия рекомендации. Результат нигде не фиксируется, поэтому через полгода после инцидента невозможно показать, что именно проверялось и на какую дату. А отдельная ловушка — попытка ускориться за счёт серых сервисов: она переносит уголовный риск с продавца данных на того, кто заказал проверку (ст.272.1 УК РФ, действует с 11.12.2024).
Есть и обратная ошибка — избыточность. Проверять человека «на всякий случай по всему, до чего дотянемся» юридически опаснее, чем не проверять вовсе: специальные категории данных прямо закрыты ТК РФ ст.86 п.4/5, а распространение результатов третьим лицам требует отдельного основания. Рабочая проверка — это не максимум сведений, а фиксированный и защитимый состав.
- Процедура проверки не описана: каждый сотрудник СБ проверяет по-своему и в своём наборе реестров
- Результат проверки не сохраняется — доказать факт проверки постфактум нечем
- Проверка занимает столько времени, что при потоке кандидатов её начинают пропускать
- Совпадения по однофамильцам разбираются вручную и на глаз, без сверки по дате рождения и ИНН
- Информация устаревает: человека проверили при входе и больше никогда
- Возникло предложение «ускорить» проверку через сервис, который не показывает происхождение данных
- Юрист не может ответить, на каком основании компания обрабатывает данные проверяемых
Что проверяем
- Идентификация (ИНН/ФИО/ДР)
- Суды (СОЮ/арбитраж)
- ФССП — исполнительные производства
- ЕФРСБ — банкротство физлица
- Санкционные перечни
- Розыск (МВД/Интерпол)
- Бизнес-связи (ИП, доли в ООО)
Что не проверяем. Специальные категории персональных данных (здоровье, религия, политические взгляды, членство в объединениях) не проверяются и не заявляются — прямой запрет ТК РФ ст.86 п.4/5.
Разделы проверки
Суды
Сведения о судимости — чувствительная категория, и в открытом доступе они не раскрываются. Легальный путь здесь ровно один, и он проходит через самого человека: справку о наличии (отсутствии) судимости он запрашивает сам и сам передаёт работодателю. ШТИРЛИЦ эту справку не заменяет и такой проверки не выполняет — заявлять её как функцию было бы неправдой, поэтому мы её и не заявляем.
В досье попадает другое — то, что опубликовано официально, и читать это как сведения о судимости нельзя. Дело могло быть гражданским или административным, могло закончиться прекращением или оправданием, а судимость — быть погашенной или снятой. Важна и роль человека в деле: истец и ответчик — разные истории, и списывать их в одну строку бессмысленно.
Ограничения формулируем прямо: раскрывается не всё и не в равном объёме, поэтому отсутствие записи не доказывает отсутствие спора, а найденный факт не является характеристикой человека — у него есть предмет, роль и дата. Правовое основание блока двойное: ст.6 ч.1 п.11 152-ФЗ как общее основание для официально раскрываемых сведений и дополнительно ст.6 ч.1 п.3 и п.3.1.
Санкции и розыск
Часть сведений о санкционных перечнях и розыске раскрывается официально, и их обработка опирается на ст.6 ч.1 п.11 152-ФЗ. В проверке этот блок стоит особняком: здесь совпадение означает не «повышенный балл», а необходимость остановиться и разобраться до любого решения о допуске.
Ровно поэтому здесь критична дисциплина сопоставления. Совпадение по одному только ФИО ничего не доказывает — распространённые сочетания имени и фамилии дают ложные срабатывания регулярно. В досье такая запись показывается, но помечается как неподтверждённая, пока не сойдутся дополнительные идентификаторы. Подтверждённое и предполагаемое не смешиваются: это защищает и решение компании, и самого проверяемого человека.
Банкротство
Несостоятельность физического лица фиксируется в ЕФРСБ (Едином федеральном реестре сведений о банкротстве) и относится к сведениям, которые раскрываются официально. Для решения о человеке факт важен по-разному в разных сценариях: для стороны сделки это вопрос исполнимости обязательства, для подрядчика — вопрос устойчивости, для кандидата на материально ответственную должность — обстоятельство, которое имеет смысл обсудить прямо, а не додумывать.
Ограничение мы называем честно: сведения появляются по мере публикации, поэтому отсутствие записи на дату проверки не означает, что процедуры нет вовсе. Именно из-за этого каждый факт в досье снабжён датой обращения — по ней видно, на какой момент времени актуален вывод и когда проверку имеет смысл повторить.
Долги ФССП
Исполнительные производства ФССП (непогашенные взыскания) — один из самых востребованных блоков проверки человека. Долговая нагрузка сама по себе не характеристика личности, и трактовать её так неверно. Но в связке с конкретной должностью она превращается в измеримый риск: у материально ответственного сотрудника, у кассира, у человека с доступом к складу или к платежам непогашенные взыскания меняют цену доверия.
В досье этот блок даёт наличие и состав взысканий со ссылкой на записи и датой обращения. Картина подвижна — взыскания появляются и закрываются, поэтому результат всегда привязан к дате, а не считается бессрочным. Сопоставление здесь тоже строгое: запись по однофамильцу не принимается за факт без подтверждения по дате рождения и ИНН.
Как работает
На входе — ФИО, дата рождения и ИНН. Дальше работает пайплайн из 9 этапов по более чем 30 открытым и официально раскрываемым источникам: система обращается к реестрам, сопоставляет найденные записи с исходными данными, отбрасывает несовпадения и собирает подтверждённое в досье единого формата.
Сопоставление здесь — не формальность, а главный источник качества. Однофамильцев много, поэтому запись принимается за относящуюся к проверяемому только при совпадении по дополнительным идентификаторам; всё остальное помечается как неподтверждённое и остаётся видимым, но отделённым от фактов.
Каждый факт в досье сопровождается ссылкой на запись в источнике и датой обращения — это и делает результат проверяемым вручную. Если источник в момент проверки был недоступен, это тоже фиксируется: пробел отмечается явно, а не выдаётся за «ничего не найдено». Полное описание метода — на странице «Как это работает».
Продукт разворачивается в контуре клиента (self-hosted): исходные данные проверяемых людей и готовые досье остаются на инфраструктуре компании.
- Вход: ФИО, дата рождения, ИНН
- Обработка: 9 этапов по 30+ открытым источникам
- Сопоставление: совпадение по ФИО без подтверждения идентификаторами фактом не считается
- Выход: досье с риск-скорингом 0–100 и AI-резюме — за минуты
- Размещение: self-hosted, данные не покидают контур компании
Что получаете
Результат — досье единого формата, а не выгрузка сырых записей. Оно устроено так, чтобы решение принимал человек: сначала идентификация, затем факты со ссылкой и датой, затем выделенные риски, затем балл и краткое резюме. Читать его можно с любого уровня — от одной строки скоринга до конкретной записи.
Второй результат — документируемость. Досье фиксирует, кого проверяли, когда и по каким источникам, поэтому решение о допуске перестаёт быть словом против слова. Это же свойство закрывает главное возражение персоны СБ: происхождение каждого факта показывается, а не подразумевается.
Сам вердикт о человеке продукт не выносит и не заменяет решение работодателя или заказчика. Досье даёт факты, их источник и оценку риска — выводы и последствия остаются за вами.
- Досье по человеку: идентификация → факты по источникам → риски → скоринг → резюме
- Риск-скоринг 0–100 с разбором того, из чего сложился балл
- AI-резюме — краткая сводка по досье для быстрого чтения
- У каждого факта — ссылка на запись в источнике и дата обращения
- Экспорт в PDF и JSON: PDF — в дело, JSON — в свою систему
- Аудиторский след: видно, что проверка проводилась, когда и в каком составе
- Люди и компании в одном досье: человек и связанные с ним ИП и доли в ООО
Законность
Законность здесь не декларация, а следствие конструкции. Мы работаем со сведениями, которые подлежат опубликованию или обязательному раскрытию, — именно этот случай описан в ст.6 ч.1 п.11 152-ФЗ. Для отдельных категорий сведений дополнительно действует ст.6 ч.1 п.3 и п.3.1.
Когда проверка идёт в кадровом сценарии, основание другое и более строгое: получение сведений о работнике или кандидате у третьей стороны допускается только с его письменного согласия (ст.86 п.3 ТК РФ, ст.9 152-ФЗ). Поэтому согласие у нас не приложение к договору, а шаг сценария: готовая форма входит в комплект и подписывается до начала проверки.
Часть данных мы не обрабатываем принципиально. Специальные категории — здоровье, религия, политические взгляды, членство в объединениях — прямо запрещены ТК РФ ст.86 п.4/5, поэтому они не входят в состав проверки и не появляются в досье. Проверяемый человек при этом сохраняет свои права: он вправе требовать исключения своих данных (ст.8 ч.2 152-ФЗ).
И одна честная оговорка. Мы не заявляем законность как абсолют — она следует из характера источника и из наличия согласия там, где закон его требует. Открытость сведений не означает права свободно их распространять: передача результатов проверки третьим лицам — отдельный вопрос, который решается отдельным основанием. Развёрнуто — на странице «Законность»; форма согласия проверяемого — на странице «Согласие субъекта проверки».
- Основание обработки открытых сведений — ст.6 ч.1 п.11 152-ФЗ (данные, подлежащие опубликованию или обязательному раскрытию)
- Судебные данные — дополнительно ст.6 ч.1 п.3 и п.3.1 152-ФЗ
- Кадровый сценарий — письменное согласие: ст.86 п.3 ТК РФ и ст.9 152-ФЗ, шаблон в комплекте
- Специальные категории (здоровье, религия, политические взгляды, членство) исключены — ТК РФ ст.86 п.4/5
- Право проверяемого — требовать исключения своих данных (ст.8 ч.2 152-ФЗ)
- Результат носит информационно-справочный характер и не является заключением о личности
- Self-hosted: персональные данные проверяемых остаются в контуре компании-клиента
ШТИРЛИЦ использует только открытые и официально раскрываемые источники (ст.6 ч.1 п.11 152-ФЗ). Результат носит информационно-справочный характер, не является заключением о личности и не относится к специальным категориям ПДн. Проверка физлиц — при наличии их согласия (ст.86 ТК РФ).
Коротко о проверке
Что это?
Проверка человека по открытым источникам — сбор сведений о физлице из официально раскрываемых реестров (суды, ФССП, банкротства, санкции, розыск) на законном основании (ст.6 ч.1 п.11 152-ФЗ); при проверке кандидата — с его согласия.
Кому?
Руководителю службы безопасности и всем, кто принимает решение о допуске человека к деньгам, товару или данным. Это найм на материально ответственную должность, работа с самозанятыми и ИП-подрядчиками, сделка с физическим лицом, оценка руководителя или учредителя контрагента, входной контроль исполнителей. Проверка нужна там, где решение о человеке принимается быстро, а цена ошибки — хищение, простой или затяжной спор. Кадровому сценарию посвящена отдельная страница «Проверка кандидата».
Когда?
До решения, а не после инцидента: перед допуском к материальным ценностям, перед подписанием договора с физлицом, ИП или самозанятым, перед переводом сотрудника на позицию с доступом к деньгам. Внеплановый повод — инцидент, волна найма, новый подрядчик, пересмотр списка допущенных лиц. Повторная проверка нужна потому, что обстоятельства меняются: новые обстоятельства раскрываются уже после того, как человек прошёл входной контроль.
Что проверяем?
Идентификация по ИНН, ФИО и дате рождения; суды (СОЮ и арбитраж); исполнительные производства ФССП; банкротство по ЕФРСБ; санкционные перечни и розыск МВД/Интерпол; бизнес-связи — статус ИП и доли в ООО. Специальные категории — здоровье, религия, политические взгляды, членство в объединениях — не проверяются и не запрашиваются: это прямой запрет ТК РФ ст.86 п.4/5.
Что получаете?
Досье единого формата: факты по каждому источнику со ссылкой и датой обращения, риск-скоринг 0–100, AI-резюме и экспорт в PDF и JSON. Досье делает решение документируемым — видно, кого проверяли, когда и на каких источниках построен вывод. Готовность — минуты вместо ручного ручного обхода. Само решение остаётся за вами: продукт даёт факты и оценку риска, а не вердикт о человеке.
Чем отличается от смежной проверки?
Проверка физического лица — это входной контроль человека как такового: подрядчика, самозанятого, стороны сделки, руководителя контрагента. Проверка кандидата опирается на ту же фактуру, но живёт внутри кадрового сценария, где письменное согласие обязательно по ст.86 п.3 ТК РФ и где к проверке прилагается готовый шаблон согласия. Проверка контрагента идёт по ИНН юридического лица и добавляет арбитражные суды компании и аффилированность. Человек и связанные с ним ИП и доли собираются в одном досье.
Как оценивается результат?
Риск-скорингом 0–100 вместе с объяснением, из чего сложился балл. Оценка считается по фактам, найденным в источниках, и сопровождается разбором: какой факт повлиял на балл и из какого реестра он получен. Факты и предположения разделены — совпадение по ФИО без подтверждения по дате рождения и ИНН помечается как неподтверждённое. Скоринг задаёт приоритет для человека, принимающего решение, и не является автоматическим отказом или оценкой личности.
Частые вопросы
Законно ли проверять человека по открытым источникам?
Да, когда сведения относятся к официально раскрываемым: ст.6 ч.1 п.11 152-ФЗ разрешает обработку персональных данных, подлежащих опубликованию или обязательному раскрытию, а для отдельных категорий дополнительно действуют ст.6 ч.1 п.3 и п.3.1. Специальные категории по ТК РФ ст.86 п.4/5 остаются за пределами проверки. В кадровом сценарии проверка проводится с письменного согласия человека.
Нужно ли согласие проверяемого?
Зависит от сценария. Для сведений из официально раскрываемых реестров основанием служит ст.6 ч.1 п.11 152-ФЗ. Но проверка кандидата или работника через сторонний сервис — это получение данных у третьей стороны, и здесь письменное согласие обязательно: ст.86 п.3 ТК РФ и ст.9 152-ФЗ. Шаблон согласия входит в комплект. Субъект вправе требовать исключения своих данных (ст.8 ч.2).
Как проверить на судимость легально?
Легальный путь один: справку о наличии или об отсутствии судимости запрашивает сам человек и передаёт её работодателю. ШТИРЛИЦ такую проверку не выполняет: эти сведения не относятся к официально раскрываемым. То, что попадает в досье, — это не то же самое, что судимость.
Как узнать долги у приставов?
Прямой ответ 40–60 слов — на этапе копирайта (§5).
Чем это отличается от «пробива»?
Происхождением данных. «Пробив» — чужая и незаконная категория услуг: источник там показать нельзя, а личный риск несёт в том числе заказчик проверки (ст.272.1 УК РФ, действует с 11.12.2024). У нас обратное устройство: каждый факт разворачивается назад — до официального реестра, до ссылки на запись и до даты обращения, поэтому досье можно предъявить.